Tüm banka hesapları vergi numarasına bağlanıyor

Rusya, kara para ve dolandırıcılıkla savaşta yeni bir safhaya geçiyor. Merkez Bankası, 2027 itibarıyla bütün banka hesaplarını vergi kimlik numarasına (İNN) kilitleyecek. Karar, yeni açılacak hesaplarla sınırlı kalmıyor. Şu anda aktif olan on milyonlarca hesap da kapsama alınıyor. Böylece müşteri tanımlamasında İNN temel anahtar hâline geliyor. Yetkililer, sistemin şeffaflığı artıracağını ve riskleri minimize edeceğini öngörüyor.

Antidrop devreye giriyor

Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova, düzenlemeye eş zamanlı olarak "Antidrop" adlı merkezi izleme sisteminin kurulacağını duyurdu. Polyakova, bu platformun şüpheli para hareketlerini gerçek zamanlı olarak analiz edeceğini vurguladı. Erken uyarı mekanizması sayesinde dolandırıcılık girişimleri ilk kıvılcımda söndürülecek. Sistem, bütün bankaların veri akışına entegre olacak. Mevcut hesapların İNN bilgileri, vergi dairesi kayıtlarıyla otomatik eşleştirilecek. Uyuşmazlık durumunda hesap sahibinden ek belge istenecek. Rusya, böylece finansal suçlarla mücadelede küresel ölçekte en sıkı uygulamalardan birini hayata geçirmiş olacak.